Indice
Su questa pagina troverete un modello editabile per contratti di consulenza finanziaria indipendente, ideato per facilitare il download e l’utilizzo come riferimento. Questo documento è predisposto per essere completato agevolmente, tramite l’inserimento delle informazioni mancanti, per poi essere portato alla stampa.
Esempio di contratto di consulenza finanziaria indipendente
Il seguente testo rappresenta un esemplare di contratto per la consulenza finanziaria indipendente e costituisce un utile punto di riferimento per tutti coloro che si trovano nella necessità di redigere un documento simile.
CONTRATTO DI CONSULENZA FINANZIARIA
Il/la Sig./Sig.ra _____________________________________, nato/a a _______________________________ ( _____________________________________ ) il _________________________________, con codice fiscale _____________________________________, oppure, in qualità di rappresentante della società ______________________________ con partita IVA _____________________________________, di seguito denominato “Cliente”, conferisce incarico di consulenza in materia di investimenti finanziari al Dott. _____________________________________, con studio professionale in _____________________________________, via _____________________________________, di seguito denominato “Consulente”, affinché presti il servizio di consulenza finanziaria, assicurativa e previdenziale, finalizzato all’ottimizzazione degli investimenti che il Cliente deciderà di effettuare a sua discrezione. Tale consulenza verrà prestata in cambio di una commissione calcolata come previsto all’art. 3 del presente contratto, senza configurare alcun rapporto di agenzia, lavoro subordinato, né mandato di gestione.
Le parti concordano quanto segue:
Art. 1 – Oggetto del contratto
Il Consulente si impegna a fornire informazioni sull’andamento dei mercati finanziari (italiani ed esteri), sugli scenari macroeconomici, nonché analisi e previsioni riguardanti i vari strumenti di investimento disponibili. Il Consulente non svolge attività promozionale né riceve compensi da intermediari abilitati ai sensi del D.Lgs. 58/98, operando in totale indipendenza e senza conflitti di interesse. L’obiettivo del Consulente è di fornire al Cliente indicazioni utili per le sue decisioni di investimento, consigliando le operazioni più adeguate alla sua situazione finanziaria e ai suoi obiettivi.
Il Consulente si impegna a svolgere attività di consulenza finanziaria, assicurativa e previdenziale in totale autonomia. Su richiesta del Cliente, il Consulente può offrire servizi aggiuntivi, quali:
Reportistica giornaliera, settimanale o mensile tramite fax, e-mail, web o SMS, contenente livelli di ingresso sui titoli, stop-loss e proiezioni di profitto;
Analisi dei mercati derivati (futures e options), obbligazionari e valutari;
Consulenza telefonica personalizzata su singoli strumenti finanziari;
Pianificazione patrimoniale, consulenza fiscale e valutazione di investimenti, analisi previdenziali e assicurative, valutazione di fabbisogni finanziari, pianificazione immobiliare, e consulenza su mutui.
Art. 2 – Durata e risoluzione
Il contratto ha una durata di _____________________________________ mesi, con rinnovo automatico per uguale periodo in mancanza di disdetta scritta inviata tramite raccomandata almeno _____________________________________ giorni prima della scadenza. Eventuali operazioni in corso che non possano essere annullate o sospese dovranno essere completate, con l’impegno reciproco delle parti.
Art. 3 – Commissione
A fronte del servizio prestato, il Cliente riconoscerà una commissione pari al _____________________________________ % del valore nominale degli strumenti finanziari investiti, concordati durante la stipula o in occasione di successive movimentazioni. Per strumenti derivati, la commissione sarà calcolata sul capitale posto a garanzia del margine. La commissione non potrà essere inferiore a euro ______________________ né superiore a euro ______________________. Se il valore nominale degli investimenti aumenta di almeno il _____________________________________ % nell’arco dell’anno, il Consulente avrà diritto a un compenso aggiuntivo del _____________________________________ % rispetto alla commissione precedentemente stabilita.
Le tariffe indicate sono al netto dell’IVA e non includono le spese straordinarie, quali trasferte, che, se documentate e autorizzate, saranno rimborsate dal Cliente.
Art. 4 – Servizi aggiuntivi
Il Consulente si impegna a visitare il Cliente trimestralmente. Se richieste visite più frequenti, verranno applicate maggiorazioni specifiche: per sei visite annuali, euro _____________________________________; per otto visite, euro _____________________________________. Il pagamento avverrà in rate semestrali anticipate.
Art. 5 – Intermediari abilitati
Il Consulente non agisce come promotore finanziario ai sensi dell’art. 31 del D.Lgs. 58/1998 e non interviene nella stipula di contratti di gestione patrimoniale o servizi d’investimento. Il rapporto fiduciario è costituito esclusivamente tra Cliente e Consulente. Il Consulente può avvalersi di collaboratori e incaricati per lo svolgimento delle attività, senza alcun costo aggiuntivo per il Cliente.
Art. 6 – Rischi specifici
Il Consulente non assume responsabilità per l’uso delle informazioni fornite o per i risultati ottenuti dal Cliente in seguito alle sue scelte d’investimento. Il Cliente è consapevole che gli strumenti finanziari possono comportare rischi significativi, compresa la possibilità di perdite superiori all’investimento iniziale.
Art. 7 – Responsabilità del Cliente
Il Cliente riconosce che le raccomandazioni del Consulente hanno natura di consiglio e che le decisioni d’investimento sono assunte in piena autonomia e a proprio rischio. Il Cliente dichiara inoltre di essere stato adeguatamente informato sui rischi degli strumenti finanziari e sugli scenari di mercato.
Art. 8 – Responsabilità del Consulente
Il Consulente si impegna a svolgere il proprio incarico con diligenza, come previsto dall’art. 2236 c.c. Non fornisce garanzie di successo delle operazioni consigliate e non è responsabile per danni o perdite derivanti dall’attività di consulenza, se non per dolo o colpa grave. Eventuali ritardi o inadempimenti dovuti a cause di forza maggiore o a terzi non sono imputabili al Consulente.
Art. 9 – Foro competente
Per eventuali controversie, il foro competente sarà quello di _____________________________________. Il Consulente elegge domicilio legale in _____________________________________.
Art. 10 – Trattamento dei dati personali
Il Cliente autorizza il Consulente al trattamento dei propri dati personali e sensibili, nonché alla loro comunicazione a soggetti terzi coinvolti nell’esecuzione del contratto, conformemente al D.Lgs. n. 196/2003.
Art. 11 – Modifiche al contratto
Qualsiasi modifica al presente contratto, comprese quelle relative ai compensi, dovrà essere concordata per iscritto, a pena di nullità.
Luogo e data: _____________________________________
Approvazione esplicita ai sensi degli art. 1341 e 1342 c.c.
Il sottoscritto Cliente dichiara di approvare specificamente gli articoli 2, 5, 6, 7, 8, 9, 10 e 11 del presente contratto.
Luogo e data: _____________________________________
Fac simile contratto di consulenza finanziaria indipendente
Il modello di contratto per la consulenza finanziaria indipendente si presenta in formato Doc, permettendoti di aprirlo facilmente con Word o qualsiasi altro software compatibile. Per personalizzarlo, dovrai completarlo aggiungendo le informazioni mancanti secondo le tue necessità. Questo modulo è interamente modificabile, offrendoti la flessibilità di adattarlo secondo le tue specifiche esigenze. Una volta ultimata la compilazione, avrai la possibilità di convertire il documento in formato PDF o di procedere con la stampa, a seconda delle tue preferenze.